泰国SEC设定2027年2月加密货币旅行规则合规截止日期

泰国证券交易委员会（SEC）宣布，所有数字资产企业必须在2027年2月27日之前全面实施新的合规系统，以符合其最终版加密货币旅行规则的要求。未能遵守这些规定的企业将被吊销在泰国的运营资格。

运营商的关键要求

SEC指令要求，持牌交易所及其他数字资产行业参与者须在规定截止日期前，能够识别每笔加密货币转账中的发送方和接收方。即将实施的合规制度将使这些交易更接近传统银行电汇所适用的标准。

SEC详细列出了数字资产运营商的四项核心义务：

企业必须制定明确的政策和程序，以管理与转账相关的风险。运营商需收集客户及其交易对手的身份信息。发起人和受益人信息必须随转账指令一同发送给接收方。企业需将交易记录保存至少五年。

此外，运营商还必须加强对转账过程中涉及的中介机构以及每笔转账接收方的尽职调查。

五年数据保留规则还附加了一项要求：每笔交易完成后的前两年内，所有记录必须随时可供监管机构查询。

自我托管钱包的合规挑战

一个重大障碍在于，需验证用户确实控制着从自我托管钱包（即个人持有私钥的钱包）发送的资金。与交易所托管钱包不同，自我托管钱包通常缺乏平台在用户注册时要求的“了解你的客户”信息。

为应对这些变化，相关准备工作经过了多轮公开咨询，最近一轮已于9月2日结束。此前的咨询分别于3月、4月、6月和7月进行，最终形成了这些规则。

监管协调工作包括反洗钱办公室（AMLO）以及一个专门负责协调金融数据以检测可疑交易的次级委员会所做出的努力。在AMLO根据反洗钱法制定自身法规的同时，其已向数字资产企业发布了临时指导意见。

SEC秘书长Pornanong Budsaratragoon指出，新的合规措施旨在降低数字资产运营商被用于洗钱或恐怖融资活动的风险。

与全球标准和区域趋势接轨

加强监管的举措是使泰国框架符合金融行动特别工作组（FATF）建议标准的一部分，FATF的第16条建议催生了加密货币交易旅行规则。据FATF称，到2026年，83%的受调查司法管辖区已实施类似立法，这凸显了泰国在该领域的起步较晚。

监管力度的加强是泰国数字资产更广泛战略的一部分。近期，SEC还提议允许中介机构向零售投资者提供部分海外加密衍生品，并发布了关于现货比特币和以太坊交易所交易基金（ETF）的初步规则草案。

邻国韩国也遵循着类似的时间表，其扩大版旅行规则也将在同月生效。

随着监管截止日期临近和合规要求不断增加，许多投资者正密切关注市场状况和政策变化。在一个单一美联储决策或意外上线山寨币便能迅速颠覆格局的市场中，在图表、新闻和投资组合管理等多个应用之间切换往往会导致错失机会。为此，许多交易者转向了隐私保护解决方案，这些方案提供实时图表、价格追踪、币种相关新闻以及宏观经济数据——全部整合在一个界面中，无需注册账户。