韩国全面推行加密资产旅行规则：取消金额门槛，强化跨境追踪

韩国政府已正式批准《特定金融交易信息报告与利用法施行令》修订案，决定将加密货币‘旅行规则’适用范围扩展至所有注册虚拟资产服务提供商之间的转账，彻底取消此前100万韩元（约700美元）的最低金额限制。此举标志着监管重心从金额导向转向交易对手方风险评估，以更有效地防范洗钱活动。

大额拆分转账不再可规避监管

为应对用户通过多笔小额转账绕过申报义务的现象，监管机构披露了一起典型案例：一名投资者向交易所存入近2亿韩元购买USDT后，分拆为216笔低于现行门槛的提现操作。在新规下，此类行为将无法再规避信息报送义务，所有跨平台转账无论金额大小均需完整记录发送方与接收方身份信息。

境外交易所与自托管钱包纳入审查范畴

修正案首次将海外加密货币交易所及个人钱包纳入监管视野。本地持牌平台须在放行转账前评估交易对方的风险等级。针对低风险境外机构的交易通常可通行；若双方为同一人，则允许部分转账；而高风险对手方则被明确禁止。该机制促使平台主动识别资金实际控制人，建立所有权验证流程，提升跨境资产流动透明度。

投资者面临更严实名核验

随着监管逻辑由“看金额”转向“查对象”，用户在进行海外资产转移时可能遭遇更严格的资料索取，包括钱包归属证明、目标平台身份及转账用途说明。平台有权在信息不全时暂停或拒绝交易，可能导致处理时间延长。

大额跨境转账将触发独立监控机制

对于涉及海外交易所或个人钱包且金额达1000万韩元以上的交易，注册平台必须部署专属可疑行为监测系统。这一举措回应了近年来利用去中心化渠道逃避监管的案件频发趋势。新框架根据目的地风险设定差异化管控策略，确保受监管机构能清晰掌握资金流出路径。

新规落地时间表明确：2024年8月起分阶段执行

虚拟资产服务提供商的注册门槛将从8月20日起严格执行，涵盖财务稳健性、内控体系、人员配置及基础设施等多重标准。现有机构享有为期一年的过渡期以满足部分新增合规要求。而扩大版旅行规则及相关反洗钱条款将在施行令公布六个月后生效，给予行业时间升级客户验证、交易对手评估和监控系统。尽管大型交易所或可适应，但小型运营商将面临显著成本压力，未来监管许可的价值将进一步凸显。下一关键挑战在于交易所如何准确分类海外对手方，以及合法转账被延误或拦截的频率变化。