巴西央行启动大额加密转账延迟审查机制

巴西央行正式推出针对大额加密货币交易的临时延迟制度，当单笔或当日累计转账金额超过1万美元时，系统将自动触发额外欺诈风险评估流程，最长可延后24小时处理。

大额交易审查范围涵盖多类支付场景

该标准不仅适用于单一高额度转账，也包括同一账户在24小时内通过多个交易累积达到或超过1万美元的情况。即使每笔未达阈值，累计总额仍可能触发审查机制。

央行明确指出，除特定高风险交易外，其他基于风险模型判定的异常行为也可能被纳入延迟范畴，但所有审查均以不超过24小时为限。

此次措施不涉及资产冻结或永久性阻断，仅作为临时性风控手段，确保有足够时间完成合规核查。

稳定币被列为高风险资金流转工具

鉴于稳定币在快速转移非法所得中的频繁使用，央行将其纳入重点监控对象。此类资产因具备高流动性与价值稳定性，常被犯罪分子用于规避传统金融体系追踪。

延迟机制为执法机构和金融机构提供必要缓冲期，以便核实交易真实性。不过，央行未披露具体风控算法或审查流程细节。

该政策于8月7日对外公布，计划于次年正式施行，但尚未公布确切落地日期。

监管触角延伸至去中心化钱包与境外服务商

新规特别聚焦于与虚拟资产公司之间的交易以及用户使用自托管钱包进行的跨境转账。这些环节因缺乏集中监管，易成为欺诈资金流转的通道。

据路透社报道，此举是巴西构建全面数字资产反欺诈框架的关键一环，意在应对日益复杂的金融犯罪手法。

央行强调，所有受审查的交易不会被永久中止，符合条件的转账在完成验证后可迅速恢复处理，最长等待时间仍控制在24小时内。

目前，相关规则未说明违规后果、受影响平台名单，亦未设定用户在延迟期间需履行的具体义务。