韩国交易所Coinone因系统性合规缺陷被重罚

随着韩国加密货币监管框架持续收紧，主要交易平台正面临前所未有的合规压力。Coinone因多起严重违反反洗钱规定的行为，被金融情报部门处以五十二亿韩元罚款，折合约三百五十万美元，并附加为期三个月的业务限制措施。

内部风控体系暴露结构性缺陷

监管审查揭示，该平台在用户身份认证环节存在系统性漏洞，约七万个账户的实名验证流程存在技术性失效，同时四万例客户资料信息不完整或前后矛盾。此外，近三万笔交易未依规实施资金流动限制，涉及未完成合规验证的账户，显著提升洗钱与非法资金渗透风险。

跨境交易违规引发监管警觉

调查还发现，Coinone曾与十六家未在韩国登记的境外加密资产平台进行近万次资金往来，严重违反本国对跨境数字资产交易的严格管控要求。此类行为被认定为合规架构中的关键薄弱点，反映出其内部监控机制未能有效覆盖国际交易场景。

整改期限明确，行业警示效应显现

监管机构要求公司立即启动整改程序，首席执行官将接受正式训诫，且须在十日内提交全面纠正方案。处罚期间，新用户将无法进行存款或取款操作，但现有用户服务维持正常运转，以平衡合规执行与市场稳定之间的关系。此案例与此前Bithumb受罚事件形成呼应，表明监管层正推动主要交易所统一适用高标准合规框架。