巴西拟对大额加密转账引入24小时审查机制

巴西央行最新发布政策动向，计划自2027年起对单笔或单日累计超1万美元的加密资产转移实施临时延迟措施，最长可达24小时。该举措聚焦于发往境外虚拟资产服务提供商及自托管钱包的交易，以应对利用数字资产进行资金洗钱与诈骗的风险。

高额度交易将触发额外风控流程

根据监管机构披露，当客户发起单笔金额超过1万美元的转账，或当日累计转账达到该门槛时，相关交易将被纳入强化审查范围。金融机构需在系统中识别并暂扣此类交易，经内部合规评估后方可放行。

审查不等于冻结，强调动态管控

央行明确指出，该机制并非永久性阻断，而是一种临时性风险控制手段。交易在完成合规核查后仍可正常执行，但可能面临最多24小时的延迟。这一安排适用于所有需按风险管理标准进行深度验证的交易，尤其关注稳定币等高流动性资产在非法资金流转中的角色。

监管框架持续升级，覆盖跨境与本地平台

新规将直接影响向海外自托管钱包发送比特币、以太坊等主流代币的行为，以及跨国企业的大额加密付款。尽管低于1万美元的交易不受此规则约束，但若多笔小额转账合计突破限额，也将触发相同审查流程。巴西当局特别强调，稳定币因其快速跨境特性，已成为犯罪分子转移诈骗所得的重要工具。

2027年为新规落地时间窗口

据路透社报道，央行已确定2027年作为新规则正式施行的起始年份，具体日期尚未公布。此举为金融机构与加密服务提供商留出充足时间优化其交易监控与审计系统，确保符合新的合规要求。用户和企业在规划大额国际加密转账时，也应提前考虑潜在延迟带来的操作影响。