虚拟资产交易所提现延迟机制全面升级以遏制诈骗资金转移

为应对日益猖獗的语音诈骗资金流转问题，韩国虚拟资产交易所的提现延迟制度将实现系统性强化。此次改革聚焦于消除此前各平台在例外审批标准上的差异，从根本上压缩犯罪分子利用规则缝隙快速套现的空间。

统一例外门槛，构建跨平台风控防线

金融委员会近日宣布，已协同金融监督院、数字资产交易所联合协议体及主要交易平台完成制度优化。核心举措是建立全行业一致的“提现延迟例外适用标准”，终结过去各机构自行设定门槛的局面。此前，只要满足注册时长或交易频率等单一条件，部分用户即可跳过延迟流程，这一漏洞已被不法分子长期滥用。

高风险账户占比显著下降，新规效果可期

数据显示，在2024年6月至9月期间，共计2526起欺诈账户被利用事件中，近六成源于享受了提现例外待遇的账户。这反映出犯罪团伙偏好选择审核宽松的平台进行资金快速转移。该制度自2019年启动以来，曾因部分交易所以用户体验为由暂停执行，导致滥用现象反弹。2025年6月起，制度已重新覆盖所有韩元计价交易所。

多维评估模型取代单一指标，严控例外资格

未来所有交易所须采用复合型评估体系，综合考量交易频次、持续时间、资金流动规模等多项指标，大幅提升例外准入门槛。以往仅凭交易天数或存取款次数即可获得豁免的模式将彻底终止。据测算，符合例外条件的客户比例有望压降至1%以下，使延迟机制真正覆盖绝大多数账户。

强化事中事后监管，推动合规闭环管理

新制度明确首次存款需延迟72小时，追加存款则限制24小时方可提取。同时，对已获例外资格的账户实行年度身份复核机制，要求每年至少一次完成资金来源核查，并定期分析提现行为数据，识别异常模式。此外，2026年10月即将实施的《电信诈骗受害返还法》修订案，将进一步赋予交易所与传统金融机构同等的反诈义务，包括实时监控可疑交易、中止支付、协助返还受害者资产以及向诈骗信息共享平台报送数据。

平衡安全与便利，持续优化执行机制

金融当局表示，将持续评估制度运行成效，防范新型规避手段出现。对于确有合理需求的用户，仍将保留例外通道，确保正常用户的使用体验不受过度影响。尽管短期内可能带来一定不便，但从长远看，此举有助于打造更具可信度的虚拟资产交易生态，推动行业迈向以安全为基础的信任基础设施建设阶段。