币安合规中枢面临高层更迭冲击

近期外媒披露，币安金融犯罪监控与制裁审查部门多名核心成员已离职，其首席合规官诺亚·珀尔曼亦在考虑退出，具体离任时间尚未明确，继任人选也未公布。该变动引发市场对平台合规能力的重新评估。

和解后监管机制运行受外部审视

此前，币安因违反《银行保密法》及国际制裁规定，与美国当局达成43亿美元的和解协议。公司数据显示，其非法活动风险敞口在2023年1月至2025年6月期间下降了96%。然而，随着高层管理人员调整，其合规架构的可持续性再度受到质疑。

监管问责机制与内部治理再受挑战

珀尔曼自2023年1月加入币安以来，主导全球合规体系重构。尽管公司承认曾存在法律违规行为，并以巨额和解金弥补过错，美国司法部长亦强调此案具有行业警示意义，但管理层试图撤销独立监察员的举动，暴露其在监督机制上的矛盾立场。

尽管币安声称合规团队规模扩大逾三成，且珀尔曼曾公开表示风险下降96%系系统有效性的体现，但最新数据揭示其制裁相关风险敞口从2024年1月的0.284%降至2025年7月的0.009%，降幅达96.8%。期间处理超7.1万次执法查询，协助查封约1.31亿美元非法资产。

然而，有调查指出，认罪协议生效后，平台上仍存在涉及恐怖主义融资的异常账户活动，资金流动规模高达数亿美元。对此，币安未提供详细回应，进一步加剧外界对其透明度的质疑。

值得注意的是，近年来美国监管机构已从加密企业处累计收取超过320亿美元罚金，而币安的和解金额为其中最高单笔。财政部长曾批评该交易所反洗钱机制失效，致使资金流入恐怖组织与网络犯罪团伙，凸显其长期治理缺陷。