美国证交会起诉得州男子涉嫌利用AI概念实施加密货币诈骗

美国证券交易委员会对一名来自得克萨斯州赛普拉斯的居民提起诉讼，指其自2022年10月起至2024年中期，通过虚构的人工智能交易系统承诺高额且保证收益，从约150名投资者处非法募集逾1230万美元。相关活动由Privvy Investments有限责任公司及其商业品牌Gateway Digital Investments运作。

虚假收益承诺与虚构保障机制被揭露

被告纳森·富勒在推广过程中宣称，投资可在30至45天内实现40%至50%回报，个别项目更标榜21天内获利超100%。为增强可信度，他谎称资金受联邦存款保险公司担保债券保护，并具备职业责任保险覆盖，所有声明均被证交会证实为伪造。

所谓AI交易系统实为不存在的技术幻象

其核心宣传点在于一款声称能执行高频套利的专有人工智能算法，但监管机构调查发现该系统并未实际部署或运行。整个投资模型建立在虚构技术基础之上，导致其盈利承诺完全缺乏支撑。证交会指出，此类以“人工智能”包装的激进营销手法，已在多起同类案件中被识别为典型特征。

资金挪用与庞氏结构运作模式浮出水面

据指控，至少620万美元被用于支付个人消费支出，约550万美元则用于向早期参与者发放所谓的“分红”，以维持骗局持续运转。大量对账单由虚构实体出具，通信记录显示存在系统性伪造行为，进一步暴露了其欺诈架构。

执法目标聚焦禁令、追赃与行业警示

证交会正寻求永久禁止令，防止被告再次参与类似活动，同时要求追回全部非法所得并施加民事罚款。此次行动旨在遏制以人工智能名义包装的加密投资骗局，强化市场对技术术语滥用的审查标准。

监管层持续监控AI与加密融合领域的风险信号

本案属于证交会近期针对“人工智能+加密资产”交叉领域的一系列执法举措之一。在同一周期内，另一起案件涉及三个平台及四个投资团体，合计涉案金额达1400万美元，同样依赖虚构技术叙事吸引散户。这表明监管机构正加强对营销话术中技术概念真实性的验证。

当前监管框架强调信息披露充分性与证券属性认定，避免因技术热度掩盖实质违规。未来法院对资金返还时效、赔偿范围以及人工智能主题产品判例的处理，将成为影响市场行为的重要参考。投资者需警惕“保本高收益”类宣传，关注底层资产与真实交易活动之间的匹配程度。