英金融监管机构公布38家违规企业警示名单

英国金融行为监管局在过去一周内新增38家被纳入公开警告名单的实体，这些机构因涉嫌未取得合法牌照或存在仿冒行为而受到关注。名单涵盖未经授权开展业务的企业以及通过复制持牌机构信息进行误导性宣传的‘克隆公司’，此类行为可能使消费者误信其合法性并遭受资金损失。

仿冒机构惯用身份盗用策略，诱导用户转账

这些伪装企业常模仿正规持牌机构的名称、注册编号、办公地址及联系方式等关键信息，制造出与合法主体一致的假象。即便公众查询监管机构官方名录，也可能仅看到真实企业的合规记录，从而错误判断合作对象的真实性，最终导致资金流向非授权实体。

监管执法持续加码，多领域调查同步推进

此次发布警示正值监管机构密集行动期。本月早些时候，该机构宣布启动对万事达卡、维萨及贝宝在数字钱包市场中潜在反竞争行为的深入调查。依据《1998年竞争法》，调查重点聚焦于贝宝支付协议条款的公平性，以及两大支付巨头是否利用其市场主导地位限制竞争。此前联合发布的报告已指出数字钱包生态中的结构性风险，2023年数据显示，通过数字钱包完成的信用卡交易比例已从8%跃升至29%。

公众可通过三类信息快速验证机构资质

监管机构在其官网提供可公开检索的警示名单，支持按企业名称、负责人姓名或参考编号进行查询。建议所有计划接触金融服务、投资产品或加密相关服务的个人，在建立合作关系前主动核查该清单，以防范潜在欺诈风险。